AML Richtlinie und Verifizierung bei Stormingspins Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und ein sicheres Spielerkonto. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team von Stormingspins Casino, wann wir welche Dokumente benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML Grundsatzerklärung

Wir betreiben Stormingspins Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Kommission und sind damit an die Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungsvorgaben dieser Jurisdiktion gebunden. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 halten wir ein internes AML Programm aufrecht, das auf den internationalen Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) basiert.

Dieses Programm umfasst vier Säulen: die Identifizierung und Verifizierung aller Spieler (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Verdachtsmeldung an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie die regelmäßige Schulung unserer Mitarbeiter. Ein dedizierter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und sein Team prüfen jeden Auffälligkeitsfall dokumentiert und nachvollziehbar.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (mindestens 18 Jahre), Ihre Landesangabe und Ihre Basisdaten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis. Zusätzlich führen wir vertiefte Prüfungen durch, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 10.000 EUR überschreiten oder wenn uns auffällige Transaktionsmuster auffallen.

Für Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Italien und Belgien ist die Kontoeröffnung nicht möglich. Diese Prüfung läuft automatisch bereits im Registrierungsprozess.

So läuft die Verifizierung ab

Ablauf in fünf Schritten

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig weniger als einen Werktag. Sie erhalten den Prüfungsergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto.

• Öffnen Sie im Profilbereich den Reiter Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments aus.
• Laden Sie Vorder und Rückseite Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins als Foto oder Scan hoch.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein: Meldezettel, Strom oder Gasrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Weisen Sie den Besitz Ihres Zahlungsmittels nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E Wallet Kontos.
• Warten Sie die Bestätigung durch unser Compliance Team ab, bevor Sie eine Auszahlung beantragen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads laufen über eine SSL verschlüsselte Verbindung und werden in einem verschlüsselten Datenspeicher abgelegt, auf den ausschließlich befugte Mitarbeiter des Compliance Teams zugreifen können. Dokumente werden niemals an Dritte weitergegeben oder für Marketingzwecke verwendet.

Wann wir nach Geldquellen fragen

Bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR, bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei erheblichen Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten dürfen wir einen Source of Funds Nachweis verlangen. Dieser belegt, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Kontext stammen.

Akzeptierte Belege sind unter anderem: Lohn oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate, Steuerbescheid, Einkommensnachweis aus Selbstständigkeit, Verkaufsvertrag etwa bei einem Fahrzeug oder einer Immobilie, Erbschaftszeugnis oder Schenkungsbestätigung, Auszug eines Bank oder Kryptodepots mit erkennbarer Herkunftsbewegung.

Wir behalten uns vor, Einzahlungen zurückzuweisen oder Auszahlungen so lange zurückzuhalten, bis die Herkunft plausibel belegt ist. Das gilt auch für Zahlungen in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin, deren Blockchain Historie wir ebenfalls einer Plausibilitätsprüfung unterziehen.

Unsere Kontrolle der Zahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf Ihrem Spielerkonto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich (Same Method Rule). Eine Auszahlung auf eine Drittperson, ein fremdes Bankkonto oder ein nicht verifiziertes Wallet ist ausgeschlossen.

Unser System markiert automatisch ungewöhnliche Muster, etwa viele kleinere Einzahlungen direkt hintereinander ohne Spielaktivität, Kreisbewegungen von Einzahlung und sofortiger Auszahlung oder auffällige Abweichungen von Transaktionsvolumina. Gemeldete Fälle werden durch das MLRO Team geprüft und bei Verdacht an die Financial Intelligence Unit von Curaçao weitergeleitet.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Ohne abgeschlossene KYC Prüfung sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen und Spielaktivität bleiben bis zu einer vertieften Prüfungsstufe möglich. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir die Auszahlungsfunktion vollständig aus und frieren ausstehende Auszahlungsanträge ein.

Bei Dokumenten, die unleserlich, abgelaufen, manipuliert oder widersprüchlich sind, fordern wir eine Nachreichung mit klarer Frist und begründen die Ablehnung. Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, schließen wir das Konto und erstatten Ihr rechtmäßig erspieltes Guthaben auf den nachgewiesenen Ursprungszahlungsweg, sofern keine gesetzlichen Gründe wie ein bestehender Verdachtsfall dagegen sprechen.

Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben, rund um die Uhr über den Live Chat oder per E-Mail an [email protected]. Unser Compliance Team prüft jeden Einspruch gesondert und antwortet innerhalb von fünf Werktagen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Curaçao eGaming Kommission und den Strafverfolgungsbehörden, falls eine nachträgliche Prüfung von Zahlungen erforderlich wird.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Auf Anfrage informieren wir Sie darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und korrigieren unrichtige Angaben auf Ihren Hinweis. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit es das anwendbare Recht vorsieht, etwa bei gerichtlich angeordneten Auskünften.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren lassen?

Nein. Für die Registrierung und Einzahlung genügen Ihre Basisdaten. Die vollständige Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung sowie ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig weniger als einen Werktag. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und in Ihrem Konto mit.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben (Same Method Rule). Auszahlungen auf Konten oder Wallets Dritter sind ausgeschlossen.

Warum werde ich nach einem Nachweis meiner Geldquelle gefragt?

Ab einzelnen Einzahlungen von 2.000 EUR, kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR in 30 Tagen oder bei auffälligem Spielverhalten müssen wir belegen, dass Ihre Mittel aus legaler Herkunft stammen. Anerkannt werden etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsverträge oder Erbschaftsnachweise.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir die Auszahlungsfunktion vollständig aus und schließen das Konto letztlich; Ihr rechtmäßiges Guthaben erstatten wir auf den nachgewiesenen Ursprungszahlungsweg.